Binance je největší kryptoměnová burza na světě a obsluhuje stovky milionů uživatelů. V roce 2023 v USA uzavřela dohodu o vině a trestu kvůli porušování pravidel proti praní špinavých peněz i sankcí a zaplatila miliardy dolarů. Investigace Financial Times teď pracuje s uniklými interními daty, která naznačují, že i po této dohodě na burze dál fungovaly účty vykazující znaky rizikového chování.
Podle uniklých interních souborů zůstaly aktivní i účty, u nichž se objevily varovné signály. Patřily mezi ně vazby na sítě spojované s financováním terorismu, neúspěšné kontroly identity, podezřelé tokové vzorce nebo přihlášení, která nedávají fyzicky smysl. V některých případech šlo o přesuny vysokých částek, které by v běžné bance obvykle spustily prověřování nebo dočasné omezení účtu.
Financial Times analyzuje síť 13 účtů z let 2021 až 2025, u nichž se objem transakcí dohromady pohyboval v miliardách dolarů. Část pohybů měla proběhnout i po listopadu 2023, kdy dohoda s americkými úřady vstoupila v platnost. V materiálech se měly objevit interní logy, dokumentace k ověřování klientů, údaje o zařízeních a IP adresách i detailní historie transakcí.
V jednom z popsaných příkladů měl účet vedený na osobu z Venezuely přes burzu protočit desítky milionů dolarů, přestože se v záznamech objevily signály, které experti spojují s praním peněz nebo s fungováním neformální „převodní služby“. Jinde se objevily přístupy k účtu ze dvou vzdálených míst světa v krátkém časovém odstupu. Podle odborníků jsou to typy vzorců, které by měly vyvolat interní kontrolu.
Binance v reakci uvedla, že má přísné compliance kontroly a nulovou toleranci k nelegální aktivitě. Tvrdí, že používá systémy pro vyhodnocování podezřelých transakcí a účty omezuje podle regulačních povinností. Zároveň odmítá, že by vědomě napomáhala zločinným aktérům, a u některých případů upozorňuje na otázku, jaká označení rizikových adres byla v době transakcí k dispozici.
Téma má i politickou rovinu. Zakladatel Binance Changpeng Zhao dostal v roce 2025 od Donalda Trumpa milost, přestože byl dříve v USA odsouzen kvůli porušování pravidel proti praní peněz. Zároveň se burza stala důležitým partnerem projektu World Liberty Financial spojeného s Trumpovou rodinou, což zvyšuje pozornost kolem toho, jak přísně budou americké úřady na plnění závazků z dohody dohlížet.
Součástí dohody z roku 2023 je i dohled nezávislých monitorů, kteří mají posuzovat, jak burza plní závazky v oblasti kontroly klientů a transakcí. Uniklé materiály proto znovu otevírají otázku, jak účinné změny Binance po dohodě skutečně zavedla a jak tvrdě je v praxi vymáhá.
