Newyorský úřad pro finanční služby ve středu uvedl, že se dohodl s Coinbase na vyrovnání ve výši 100 milionů dolarů kvůli problémům týkajícím se dodržování předpisů ze strany společnosti. Informovaly o tom servery Decrypt a Axios.
Coinbase, největší kryptoměnová burza se sídlem v USA, bude muset zaplatit 50 milionů dolarů jako pokutu. Dalších 50 milionů dolarů bude muset investovat do posílení své schopnosti dodržovat finanční předpisy. Mezi něž patří monitorování transakcí a pravidla „poznej svého zákazníka“ (KYC). Napsaly o tom servery Decrypt a Axios.
The crypto exchange Coinbase will pay $50 million for violating U.S. anti-money-laundering laws and invest $50 million in its compliance efforts. https://t.co/9wAqpWkcv3
— NYT Business (@nytimesbusiness) January 4, 2023
Úřad uvedl, že v programu dodržování předpisů společnosti Coinbase zjistil „závažná pochybení“. Ty porušovala newyorský bankovní zákon a státní předpisy týkající se virtuálních měn, převodu peněz, monitorování transakcí a kybernetické bezpečnosti.
Nedostatky v programu dodržování předpisů společnosti Coinbase ji podle NYDFS činily zranitelnou vůči trestné činnosti, jako jsou podvody, praní špinavých peněz a činnost související s obchodováním s narkotiky nebo materiály týkajícími se sexuálního zneužívání dětí.
„Je velmi důležité, aby všechny finanční instituce chránily své systémy před nekalými aktéry,“ uvedla inspektorka finančních služeb Adrienne A. Harrisová. „Společnosti Coinbase se nepodařilo vybudovat a udržovat funkční program dodržování předpisů, který by dokázal držet krok s jejím růstem.“
Newyorské regulační orgány zjistily, že způsob, jakým společnost Coinbase dodržovala požadavky na „know your customer“ a „customer due diligence“ – pravidla používaná k ověření totožnosti osob, které se zapojují do její platformy – byl řešen „pouhým testem typu zaškrtněte políčko“, který byl nedostatečný.
Pomalé kontrolování podezřelých transakcí
Oddělení zjistilo, že společnost Coinbase měla ve svém systému pro sledování podezřelých transakcí značné množství nevyřízených upozornění. Ty do konce roku 2021 činily více než 100 000 nepřezkoumaných upozornění. V důsledku toho byly některé transakce označené společností Coinbase přezkoumány až několik měsíců poté, co k nim došlo.
Kvůli selháním v programu dodržování předpisů společnosti Coinbase zřídil NYDFS na začátku roku 2022 nezávislého kontrolora. Ten by měl přezkoumat program dodržování předpisů společnosti Coinbase a řešit problémy s jejími postupy.
Nezávislý kontrolor bude se společností Coinbase spolupracovat jako podmínka urovnání ještě další rok.
Regulační orgán uvedl, že společnost Coinbase začala řešit mnoho problémů zjištěných v rámci svého programu dodržování předpisů a pracuje na revizi svých postupů.
